Calcula pagos de préstamos comerciales con opciones de globo, solo interés y amortización. Incluye calculadoras de préstamos SBA 7(a), 504, CMBS y puente con análisis DSCR.
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Nuestra calculadora de préstamos comerciales te ayuda a estimar pagos mensuales para préstamos de bienes raíces comerciales. Calcula pagos para préstamos SBA 7(a), SBA 504, hipotecas comerciales convencionales, préstamos CMBS/conducto, préstamos puente y préstamos de dinero duro. Incluye pagos globo, períodos de solo interés y ve cómo tu DSCR y LTV afectan la calificación de tu préstamo.
Los préstamos comerciales se utilizan para financiar bienes raíces comerciales, equipos o capital de trabajo. A diferencia de las hipotecas residenciales, los préstamos comerciales típicamente tienen plazos más cortos (5-25 años), tasas de interés más altas y pueden incluir pagos globo donde el saldo restante vence al final del plazo. Los prestamistas evalúan los préstamos comerciales basándose en el potencial de ingresos de la propiedad usando métricas como DSCR y LTV.
Fórmula de Pago de Préstamo Comercial
PMT = P × [r(1+r)^n] / [(1+r)^n - 1]Compara instantáneamente préstamos SBA, financiamiento convencional, CMBS, préstamos puente y opciones de dinero duro para encontrar la mejor opción para tu inversión.
Ve exactamente cuál será tu pago globo cuando el plazo del préstamo es más corto que el período de amortización—crítico para planificar refinanciamiento o estrategias de salida.
Ingresa el Ingreso Operativo Neto (NOI) de tu propiedad para ver instantáneamente si tu DSCR cumple con los requisitos del prestamista para aprobación.
Calcula pagos durante períodos de solo interés comunes en préstamos puente y financiamiento de construcción para entender tus necesidades de flujo de caja.
Calcula financiamiento para edificios de oficinas, centros comerciales, bodegas o propiedades multifamiliares con varias opciones de préstamo.
Determina si tu negocio califica para préstamos SBA 7(a) o 504 con pagos iniciales más bajos y tasas competitivas.
Planifica financiamiento a corto plazo para adquisiciones, renovaciones o reposicionamiento antes de asegurar financiamiento permanente.
Compara los términos actuales del préstamo con opciones de refinanciamiento para ver posibles ahorros o mejor flujo de caja.
La mayoría de prestamistas requieren un DSCR mínimo de 1.20 a 1.25, lo que significa que el NOI de la propiedad debe ser 20-25% mayor que el servicio de deuda anual. Los préstamos SBA pueden aceptar 1.15, mientras que algunos prestamistas convencionales prefieren 1.30 o más para préstamos de menor riesgo.