Calcula el ROI, flujo de caja, tasa de capitalización y retorno sobre efectivo de propiedades de alquiler. Incluye análisis hipotecario, desglose de gastos y proyecciones multianuales.
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Una calculadora de propiedad de alquiler ayuda a los inversionistas a evaluar si una propiedad generará flujo de caja positivo y buenos rendimientos. Al analizar el precio de compra, términos de financiamiento, gastos operativos e ingresos por alquiler, puede calcular métricas clave como tasa de capitalización, retorno sobre efectivo, ingreso operativo neto (NOI) y retorno total de la inversión. Nuestra calculadora proporciona un análisis completo con proyecciones multianuales.
Una calculadora de propiedad de alquiler es una herramienta de análisis financiero que evalúa la rentabilidad de una propiedad de inversión. Tiene en cuenta el precio de compra, pago inicial, términos hipotecarios, gastos operativos (impuesto a la propiedad, seguro, mantenimiento, administración), ingresos por alquiler y tasa de vacancia para calcular métricas como NOI, Tasa de Capitalización, Retorno sobre Efectivo y flujo de caja proyectado.
Fórmula de Tasa de Capitalización
Tasa Cap = (NOI ÷ Precio de Compra) × 100Vea la tasa de capitalización, retorno sobre efectivo, rendimiento bruto y NOI de cualquier propiedad de alquiler para determinar si vale la pena invertir.
Calcule el flujo de caja mensual y anual después de pagos hipotecarios, impuestos, seguro, mantenimiento y pérdidas por vacancia.
Vea la apreciación del valor de la propiedad año por año, la acumulación de capital y el flujo de caja acumulado durante su período de tenencia planeado.
Verifique instantáneamente si una propiedad cumple la Regla del 1% y la Regla del 50%, referencias rápidas usadas por inversionistas experimentados.
Use presets para casas unifamiliares, dúplex, condos, alquileres vacacionales y edificios multifamiliares para comparar estrategias de inversión.
Vea cómo las deducciones por depreciación y los intereses hipotecarios reducen su ingreso gravable por alquiler y mejoran los retornos después de impuestos.
Evalúe su primera compra de propiedad de alquiler entendiendo todos los costos, flujo de caja esperado y métricas de retorno antes de hacer una oferta.
Compare múltiples propiedades usando tasa de capitalización, retorno sobre efectivo y flujo de caja proyectado para encontrar la mejor inversión.
Calcule los retornos esperados para propiedades de Airbnb o VRBO con alquiler más alto pero mayor vacancia y costos de administración.
Vea cómo diferentes pagos iniciales, tasas de interés o plazos de préstamo afectan el flujo de caja mensual y los retornos generales de inversión.
Analice propiedades de alquiler adicionales para su portafolio entendiendo cómo cada nueva propiedad contribuye al flujo de caja y la acumulación de capital.
Verifique las cifras de ingresos y gastos proporcionadas por el vendedor para asegurar que el negocio es viable antes de cerrar.
Una buena tasa de capitalización generalmente varía del 5% al 10%, dependiendo del mercado y tipo de propiedad. Tasas del 6% o más se consideran buenas para la mayoría de propiedades residenciales. Tasas más altas indican potencialmente mayores retornos pero también pueden señalar mayor riesgo.
El retorno sobre efectivo se calcula dividiendo el flujo de caja anual antes de impuestos entre el efectivo total invertido. Por ejemplo, si invierte $60,000 y gana $6,000 en flujo de caja anual, su retorno sobre efectivo es 10%. Un buen objetivo es 8% o más.
La regla del 1% establece que el alquiler mensual de una propiedad debe ser al menos el 1% del precio de compra. Por ejemplo, una propiedad de $200,000 debe alquilarse por al menos $2,000 al mes. Es una herramienta rápida para filtrar malos negocios.
Los gastos clave incluyen pago hipotecario, impuestos a la propiedad, seguro, mantenimiento (presupueste 1% del valor anualmente), pérdidas por vacancia (típicamente 5%), tarifas de administración (8-12% del alquiler), cuotas HOA y una reserva para gastos de capital.
La depreciación permite deducir el costo del edificio (no el terreno) durante 27.5 años. Para una propiedad de $250,000 con 20% de valor de terreno, la depreciación anual es ($200,000 / 27.5) = $7,273. A una tasa impositiva del 24%, esto ahorra $1,745 anuales en impuestos.
Una tasa de vacancia del 5% es estándar para la mayoría de mercados residenciales, representando 2-3 semanas de vacancia al año. Para alquileres vacacionales, use 20-30%. En áreas de alta demanda, 3% puede ser realista.
Una propiedad de alquiler puede ser una buena inversión si los números funcionan — flujo de caja mensual positivo, tasa de capitalización superior al 5-6% y retorno sobre efectivo del 8%+ después de todos los gastos. Los factores clave incluyen las tasas hipotecarias actuales y las condiciones del mercado local.
El NOI es el ingreso anual que genera una propiedad después de deducir todos los gastos operativos pero antes de los pagos hipotecarios. Se calcula como: NOI = Ingreso Bruto por Alquiler × (1 - Tasa de Vacancia) - Gastos Operativos. Es la métrica más importante para comparar propiedades.